Plataformas para invertir: escoge la mejor por cada tipo de producto
Te presento las mejores plataformas para invertir en acciones (eToro, DEGIRO, Freedom24), criptomonedas (Binance), fondos de inversión (SEGOventure, equity crowdfunding) e inversión automatizada (Finizens), entre otras. Todas destacan por su seguridad, facilidad de uso y atención al cliente.
- Mejores plataformas para invertir por tipo de inversión
- Plataformas para invertir en bolsa y también en criptomonedas
- Plataformas para invertir en criptomonedas
- Plataformas para invertir en bolsa
- Plataformas de inversión automatizada o Robo Advisor
- Plataformas de financiación colectiva o crowdfunding
- Plataformas para invertir en préstamos
- Plataformas para invertir en factoring
- Plataformas de gestión de fondos
- Broker para invertir en acciones
Mejores plataformas para invertir por tipo de inversión
Para darte el listado que verás a continuación, identificamos los criterios más importantes para elegir un bróker, como la variedad de activos disponibles, las comisiones, la facilidad de uso y la seguridad, así como la utilidad, priorizando aquellos que mejor se adaptan a las necesidades del público objetivo.
| Mejores Plataformas para invertir | ||
|---|---|---|
| Inversión en | Plataforma | Destacado |
| Bolsa | Trading Social (copia a otros inversores) | |
| IPO (Salidas a bolsa) | Acceso a IPOs (con requisitos) | |
| Criptomonedas | Bajas comisiones y amplio catálogo de criptomonedas | |
| Inversión automatizada | Bajas comisiones, y las rebaja un 0,02% cada año que tengas abierto tu plan | |
| Fondos de Inversión | Amplio catálogo y sin mínimo de inversión | |
| Bonos | Comisiones muy reducidas | |
| Startups | SociosInversores (ahora SEGOventure) | Más de 10 años de experiencia y filtrado exhaustivo de startups |
| Crowdlending | Rentabilidad media anual del 11% | |
| Crowdfactoring | Emprestamo (ahora SEGOfactoring) | Rentabilidades de hasta el 10% e inversión a partir de 50€ |
Destacado Roams | Fellow Funders: inversión en Economía Real hasta 18,24% TIR
Frente a la volatilidad de la bolsa y los activos digitales, Fellow Funders destaca como una de las plataformas de referencia para invertir en activos tangibles y productivos. Bajo la supervisión de la CNMV, su propuesta permite a inversores particulares acceder a proyectos de "Real Economy" (como el cultivo de pistachos o agricultura ecológica) antes reservados solo a fondos institucionales.
- ADN Bancario y Seguridad: plataforma fundada por ex-directivos del Banco Santander. Aplican rigurosos procesos de análisis (Scoring y Valuation) profesionales en cada oportunidad.
- Rentabilidad de doble dígito: acceso a proyectos con una TIR estimada de hasta el 18,24% (ej: Proyecto Finca Záforas), con intereses alineados ya que la propia firma invierte su capital junto a los usuarios.
- "Toca lo que inviertes": diversificación real en sectores resistentes a la inflación y con alta demanda global, alejándose de la especulación pura.
Para romper la barrera de entrada, Fellow Funders bonifica tu primera inversión con 70€ de capital. Es el incentivo ideal para empezar a construir un patrimonio basado en activos reales sin riesgo inicial. Reclama tus 70€ a continuación:
Plataformas para invertir en bolsa y también en criptomonedas
La inversión en criptomonedas está cada vez más presente en nuestro país y es por ello que muchos brokers para invertir en acciones han añadido este tipo de productos a su catálogo.
Por ejemplo, en plataformas como Trade Republic, eTORO, Plus500 o IG permiten invertir en acciones, criptomonedas, materias primas, divisas e índices entre otros productos. Plus500 e IG ofrecen exposición mayoritariamente mediante CFDs, no inversión directa.
Te dejo algunas de las plataformas más recomendables para realizar este tipo de inversiones en criptoactivos y en bolsa de valores:
| Plataforma | Comisión Acciones | Comisión Cripto |
|---|---|---|
| Trade Republic | 1€/operación | 1€/operación |
| eToro | 0€ (sin comisiones) | 1% por operación (spread fijo) |
| Plus500 | Sin comisión | Spread variable |
| IG | Comisión variable | Desde 0,5% |
| Revolut | Según Plan (Desde 1 al mes a ilimitadas) | Desde 1,49% (según plan) |
Plataformas para invertir en criptomonedas
Los exchanges de criptomonedas son plataformas especializadas para invertir en criptomonedas. Estas plataformas suelen contar con un catálogo más amplio en criptomonedas que las plataformas anteriormente mencionadas.
Además de comprar criptomonedas con tarjeta de forma muy sencilla permiten realizar otro tipo de operaciones como staking de criptomonedas. El staking consiste en dejar bloqueadas parte de las criptomonedas durante un tiempo determinado para recibir a cambio una rentabilidad.
Entre las distinas plataformas para invertir en criptomonedas destacamos por encima del resto a Binance, Coinbase, Kraken, Bit2Me o Bitpandam por su amplio catálogo, bajas comisiones y posibilidades dentro de la plataforma.
| Exchange | Comisión Spot | Staking | Seguridad |
|---|---|---|---|
| Binance | 0,10% | Sí (alta variedad) | Fondo SAFU y registro BdE |
| Coinbase | ~0,60% (Coinbase Advanced) | Sí | Empresa cotizada en bolsa |
| Kraken | 0,16% - 0,26% | Sí | Auditorías Proof of Reserves |
| Bit2Me | 0,1% - 0,6% | Sí (Earn) | Sede y soporte en España |
| Bitpanda | 1,49% (compra/vta) | Sí | Regulación europea estricta |
Plataformas para invertir en bolsa
Entre las plataformas para invertir en bolsa destacamos DEGIRO, XTB, Freedom24 y Renta 4 ya que cuentan con un amplio catálogo de acciones. DEGIRO destaca por sus bajas comisiones y por permitirte diversificar tus inversiones en otros productos (bonos, fondos, opciones...), al igual que Freedom24.
| Broker | Comisión Bolsa ESP | Mantenimiento | Punto Fuerte |
|---|---|---|---|
| DEGIRO | 1€ (coste de tramitación) | 0€ | Acceso a +30 mercados |
| XTB | 0€ (hasta 100k/mes) | 0€ | Formación y análisis real |
| Freedom24 | Desde 0,02€/acción | 0€ | Acceso exclusivo a IPOs |
| Renta 4 | Desde 4€ + cánones | Condicional | Atención personal y oficinas |
Plataformas de inversión automatizada o Robo Advisor
Los
En este apartado destacan plataformas como IndexaCapital, Finizens, InbestMe y Openbank Wealth. Hay que tener en cuenta que en este tipo de plataformas el mínimo para empezar a operar suele situarse entre los 1.000€ y los 3.000€.
| Plataforma | Inversión Mínima | Comisión total aprox. | Perfil |
|---|---|---|---|
| Indexa Capital | 3.000€ | 0,41% | Líder en gestión pasiva |
| Finizens | 1.000€ | 0,42% (decreciente) | Comisión baja un 0,02%/año |
| InbestMe | 1.000€ | 0,45% - 0,65% | Especialista en carteras ISR |
| Openbank Wealth | 500€ | 0,55% - 0,85% | Integrado en banca tradicional |
Plataformas de financiación colectiva o crowdfunding
La
Cabe destacar que existen diferentes tipos de crowdfunding aunque los más habituales son los de equity (inversión) e inmobiliario. Entre las plataformas de crowdfunding que permiten este tipo de inversión destacan SociosInversores (ahora SEGOventure), Dozen, Capital Cell y Urbanitae entre otras.
| Plataforma | Tipo | Ticket Mínimo | Regulación |
|---|---|---|---|
| Fellow Funders | Economía Real / Agro | Varía por proyecto | CNMV |
| Urbanitae | Inmobiliario | 500€ | CNMV |
| SEGOventure | Equity (Startups) | Varía por proyecto | CNMV |
| Dozen | Equity (Startups) | 3.000€ | CNMV |
Plataformas para invertir en préstamos
Las plataformas de inversión en préstamos o crowdlending nos permiten "actuar de banco" en cierta medida. A través de este tipo de plataformas se invierte en préstamos, es decir, tu inversión se destina para prestarle el dinero a un tercero y este a cambio te devuelve el capital aportado más los intereses.
Algunas de las plataformas destacadas en este tipo de inversión son Mintos, Bondora o Circulantis entre otras. Mientras Mintos y Bondora se centran en préstamos a particulares, Circulantis está especializada en préstamos a empresas.
| Plataforma | Rentabilidad Media | Mínimo Inversión | Garantía de Recompra |
|---|---|---|---|
| Mintos | 10% - 12% | 50€ | Sí (en activos elegibles) |
| Bondora | Hasta 6,75% | 1€ | No (disponibilidad rápida) |
| Circulantis | 7% - 10% | 50€ | No (préstamos empresariales de corto plazo) |
Plataformas para invertir en factoring
La inversión en factoring o crowdfactoring es otro tipo de inversión quizás menos conocida aunque se pueden conseguir rentabilidades interesantes de hasta el 10%.
Existen plataformas que conectan por una parte a pymes que tienen facturas de cobro pendientes y que necesitan de liquidez inmediata y por otra parte a inversores que están dispuestos a invertir o adelantarles el dinero a cambio de obtener una rentabilidad. La rentabilidad de la inversión en facturas depende del riesgo de impago, a mayor riesgo mayor rentabilidad potencial.
Las plataformas que ofrecen este tipo de inversión son SEGOfactoring e Inversa Invoice Market.
| Plataforma | Interés medio | Plazo medio | Inversión mínima |
|---|---|---|---|
| SEGOfactoring | Hasta 10% | 30 - 90 días | 50€ |
| Inversa | 8% - 11% | 1 - 4 meses | 20€ |
Plataformas de gestión de fondos
Por último, hay otro tipo de plataformas que nos permiten invertir en carteras de
Las plataformas más conocidas que permiten este tipo de inversión en fondos son renta4banco, Andbank, Micappital y Popcoin.
| Gestora | Variedad Fondos | Servicio | IBAN |
|---|---|---|---|
| Renta 4 | +5.000 fondos | Gestión activa y asesor | ESP |
| Micappital | Usa tus bancos | Asesoramiento algorítmico | ESP |
| Andbank | Arquitectura abierta | Banca privada / VIP | ESP |
Broker para invertir en acciones
Los brokers de acciones te ofrecen la plataforma y las herramientas necesarias para comprar y vender acciones de empresas cotizadas en bolsa. A través de estas plataformas puedes acceder a una amplia gama de mercados y activos, diversificar tu cartera de inversiones y potencialmente obtener ganancias a largo plazo.
A continuación te dejo algunas plataformas que cumplen con factores como la variedad de instrumentos financieros disponibles, las comisiones por operación, la facilidad de uso de la plataforma, la atención al cliente y la seguridad de tus inversiones.
| Broker | Comisión | Acceso a Fraccionadas | FOGAIN / Fondo Garantía |
|---|---|---|---|
| Trade Republic | 1€ por operación | Sí | BaFin (Alemania) |
| eToro | 0€ (sin comisión) | Sí | CySEC / ASIC |
| XTB | 0€ (hasta 100k/mes) | Sí | KDPW (Polonia) |
| DEGIRO | 1€ (comisión fija) | No | Fondo Garantía Alemán (Efectivo) |
| Freedom24 | Desde 0,02€/acción | No | CySEC |
Comentarios