Plan de pensiones Mapfre: planes, nivel de riesgo y rentabilidades
El plan de pensiones de Mapfre es una alternativa por la que muchos optan para complementar la jubilación. Analizamos Mapfre y sus planes de pensiones como Jubilación Activa, Mapfre Mixto o Mapfre Renta con sus rentabilidades y sus niveles de riesgo para que puedas decantarte por el que mejor se ajuste a ti. Contrátalos en el 91 005 28 92.
Qué son los planes de pensiones de Mapfre - Tipos de plan de pensiones Mapfre
- Mapfre Jubilación Activa
- Plan de pensiones Mapfre Renta
- Plan de pensiones Mapfre Capital Responsable
- Mapfre Mixto plan de pensiones
- Mapfre Crecimiento plan de pensiones
- Mapfre América plan de pensiones
- Mapfre Europa plan de pensiones
- Cuál es el precio de los planes de pensiones de Mapfre
- Recuperar plan de pensiones Mapfre
- Planes de pensiones Mapfre: opiniones
- Plan de pensiones vs fondos de inversión Mapfre
- Preguntas frecuentes de plan de pensiones Mapfre
Qué son los planes de pensiones de Mapfre
Los planes de pensiones de Mapfre son una forma de ahorro de cara a la jubilación. La principal ventaja de estos planes de pensiones de Mapfre es que permiten ahorrar de una forma personalizada, ya que es la persona que contrata la que elige la cantidad que quiere aportar.
Antes de contratar los planes de pensiones de Mapfre garantizados, con renta mixta, variable o fija, debes tener muy en cuenta cuáles son las razones por las que puedes rescatarlo. Las más habituales son:
- Incapacidad e incapacidad permanente
- Fallecimiento
- Desempleo de larga duración
- Pasados 10 años desde su contratación.
Los planes de pensiones Mapfre, contratables llamando al 91 005 28 92, varían en función de la inversión en un tipo de renta o en otro y pueden ser de renta fija, variable o mixta.
- Plan de pensiones Mapfre de renta fija:
- Mapfre Renta
- Mapfre Jubilación Activa
- Plan de pensiones Mapfre de renta variables:
- Mapfre Jubilación Activa
- Mapfre América
- Mapfre Europa
- Plan de pensiones Mapfre de renta mixta:
- Mapfre Capital Responsable
- Mapfre Mixto
- Mapfre Crecimiento
Mapfre Jubilación Activa es el único plan de pensiones de Mapfre en el que puedes invertir en renta fija y en renta variable.
Tipos de plan de pensiones Mapfre
Si te estás preguntando si se pueden contratar con Mapfre planes de pensiones, la realidad es que sí, y muchos. Puedes hacerlo llamando al 91 005 28 92. A continuación, comparamos los principales planes de pensiones de Mapfre en función del riesgo que suponen y la rentabilidad que ofrecen.
| Plan | Rentabilidad este año | Rentabilidad últimos 3 años | Nivel de riesgo |
|---|---|---|---|
| Mapfre Jubilación Activa | -9,21 | 1,18 | 4 |
| Mapfre Renta | -1,14 | -0,77 | 2 |
| Mapfre Mixto | -4,80 | 1,18 | 3 |
| Mapfre América | -5,08 | 13,18 | 6 |
| Mapfre Crecimiento | -6,16 | 5,57 | 5 |
| Mapfre Capital Responsable | -7,73 | 1,01 | 3 |
| Mapfre Europa | -10,08 | 8,41 | 6 |
Los datos de tabla se han obtenido de Morningstar, donde podrás consultar la rentabilidad siempre actualizada, además de otros muchos datos como la rentabilidad a 5 y a 10 años (1) .
Si invertiste en en su momento en planes de pensiones de Mapfre garantizados, ya no es posible hacerlo. El Mapfre Puente Garantizado es un plan de pensiones que salió a la luz en 2019 y que este año tiene una rentabilidad negativa de -12,92. Mapfre lo ha retirado de su página web, y por ahora no permite nuevas contrataciones.
Mapfre Jubilación Activa
El plan de pensiones Mapfre Jubilación Activa está orientado a la inversión en renta fija internacional, donde podrás invertir entre un 50% y un 100%. Además, podrás invertir hasta un 50% en renta variable global.
Tiene un nivel de riesgo considerable (4/7), por lo que está más orientado a un perfil de inversor moderado que busca rentabilidad en el largo plazo. Si te interesa este plan de pensiones de Mapfre debes tener en cuenta que el tope del aporte es de 8.000€.
Mapfre Jubilación Activa es un plan de pensiones gestionado por la entidad Carmignac, especialista en la administración de inversiones.
Plan de pensiones Mapfre Renta
El plan Mapfre Renta está concebido como un sistema de ahorro que funcione como complemento a las pensiones. El grueso de la inversión en el plan Mapfre Renta está dirigida al 100% a renta fija, tanto pública como privada.
El riesgo es bastante bajo (2/7 según Morningstar), y los activos están destinados sobre todo al corto-medio plazo. Es un plan pensado para personas conservadoras en su inversor que buscan seguridad en sus movimientos.
Plan de pensiones Mapfre Capital Responsable
Mapfre Capital Responsable PP es un producto de inversión socialmente responsable, pues sigue criterios medioambientales, sociales y de buen gobierno corporativo. Es un plan orientado al medio - largo plazo, que está bastante bien valorado con un riesgo relativamente aceptable (3/7). Busca altas rentabilidades a través de la inversión en renta variable.
Además, para muchas personas tiene el valor adicional de contribuir al crecimiento sostenible de la sociedad.
Capital Responsable es un plan de pensiones de Mapfre respaldado por la asesoría francesa La Financière Responsable, en la que Mapfre tiene una participación del 25%.
Mapfre Mixto plan de pensiones
Mapfre Mixto es un plan de pensiones que basa en la diversificación de mercados, tanto nacionales como internacionales. Se destina a personas algo más jóvenes, pues es una inversión orientada al medio-largo plazo. La inversión es de un máximo del 30% capital asegurado en renta variable.
Se asume algo más de riesgo que con el Mapfre Renta, pero dentro de un límite razonable (3/7). No genera grandes rendimientos, por lo que el riesgo no es mucho.
Mapfre Crecimiento plan de pensiones
Mapfre Crecimiento es un plan de pensiones con bastante riesgo (5/7), que basa su inversión en renta variable mixta, invirtiendo entre un 30% y un 75%.
Se invierte una parte a través de Instituciones de Inversión Colectiva (ICC) en valores cotizados de distintos países de la OCDE. El resto se puede invertir en deuda pública tanto en UE como en OCDE.
Tiene una orientación a medio-largo plazo, por lo que es una opción orientada a gente joven a la que aún le quedan unos cuantos años para la jubilación.
Mapfre América plan de pensiones
Mapfre América es un plan de pensiones con más riesgo de la compañía (6/7) Hablamos de un fondo de renta variable en el que la inversión se centra en acciones cotizadas en EE.UU. El perfil de inversor de este tipo de plan de pensiones de Mapfre es gente joven, con años por delante hasta que se jubile y que quiere aumentar su patrimonio en la bolsa estadounidense.
Está concebido para el largo plazo y, con el riesgo que conlleva, para obtener un rendimiento potencialmente alto. Es uno de los planes de pensiones de Mapfre con rentabilidad más alta de los últimos 3 años (13,18).
Mapfre Europa plan de pensiones
Mapfre Europa es un plan de pensiones cuya inversión se centra en mercados europeos, focalizada fundamentalmente en la renta variable. Está orientada a un público joven, con rentabilidades a medio-largo plazo.
A nivel de rendimiento, es el plan de pensiones de Mapfre que peor rentabilidad ha dado este año, con un rendimiento negativo de -10,08 el último año. No obstante, también ha sido el segundo que más rentabilidad ha dado en los últimos 3 años, con 8,41.
Los seguros de Mapfre otorgan acceso al programa de fidelización con descuentos y ofertas del Club Mapfre. Solo tienes que darte de alta y empezar a disfrutar de sus ventajas, como bajar el precio de la póliza entre ellas.
Cuál es el precio de los planes de pensiones de Mapfre
Los planes de pensiones de Mapfre no tienen un precio establecido, ya que es el propio partícipe o persona que lo contrata la que elige las aportaciones que va a realizar. Eso sí, debes tener en cuenta que existen algunos factores importantes que harán que tu plan de pensiones aumente más rápido o más lento.
- Tus ingresos anuales
- Tus aportaciones mensuales o anuales
- El número de años aportando al plan de pensiones
- El máximo establecido por ley, actualmente 1.500€/año
Si quieres abrirte un plan de pensiones en Mapfre, puedes llamar gratis al 91 005 28 92.
Otra opción es rellenar el formulario de seguros de Roams para que uno de nuestros expertos te haga un presupuesto personalizado y te asesore durante todo el proceso de contratación. Por supuesto, este servicio es totalmente gratuito.
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Recuperar plan de pensiones Mapfre
Los planes de pensiones, en teoría, están pensado para ser recuperados en el momento de la jubilación. Los concebidos para el corto-medio plazo, suelen estar orientados a gente más mayor, mientras que los de largo plazo suelen ser para jóvenes.
No obstante, existen excepciones por las cuales no hay que esperar a la jubilación para sacar el dinero, es lo que se llama rescatar el plan de pensiones de Mapfre. Estos supuestos son:
- Incapacidad o invalidez laboral.
- Enfermedad grave.
- Muerte del partícipe.
- Pasar a estar desempleado.
- Una vez pasen 10 años de la concentración.
Ten en cuenta que para rescatar o recuperar el plan de pensiones Mapfre puedes hacerlo de tres formas:
- En forma de renta: financiera o asegurada.
- Como capital: como complemento monetario a la pensión de la seguridad social.
- Mixta: una combinación de las dos anteriores.
Para poder rescatar el plan de pensiones de Mapfre es necesario que presentes la siguiente documentación:
- En caso de invalidez laboral es necesaria una resolución administrativa o judicial firme.
- Por enfermedad grave tienes que presentar un certificado médico de la seguridad social o de la entidad médica que corresponda.
- Si es por muerte del partícipe o persona que contrata el plan de pensiones es necesario el testamento u otro documento donde se destallen los herederos legales.
- Si es por paro prologado tienes que presentar el informe de vida laboral y la tarjeta del paro.
Recuerda que si tienes dudas siempre puedes consultar por teléfono con el servicio de atención al cliente de Mapfre: 91 005 41 62.
Planes de pensiones Mapfre: opiniones
Actualmente, la realidad es que la rentabilidad de todos los planes de pensiones es negativa durante el último año. Es una evidencia que los planes de pensiones no pasan por su mejor momento.
Si bien un plan de pensiones puede ser siempre un buen complemento a la jubilación, su carácter tan volátil hace delicado el recomendar o no su contratación, siendo mejor dejar esta decisión a cada persona según su situación económica particular.
Plan de pensiones vs fondos de inversión Mapfre
El catálogo de fondos de inversión de Mapfre no es el mismo que el de plan de pensiones de Mapfre. La principal diferencia entre plan de pensiones y fondos de inversión es que el plan de pensiones es un producto de ahorro y el fondo de inversión es más amplio.
No olvides este detalle a la hora de elegir los mejores planes de pensiones, conocer los tipos que existen o quieres saber cuándo puedes hacer el rescate de tu plan.
¿Cómo fue tu experiencia con Mapfre? 
Preguntas frecuentes de plan de pensiones Mapfre
¿Cuánto desgrava un plan de pensiones?
Los planes de pensiones desgravan hasta 2.000€/año.
¿Es obligatorio rescatar un plan de pensiones cuando te jubilas?
No, no es obligatorio rescatar un plan de pensiones cuando te jubilas ni existe un límite máximo de años para recuperar tu dinero.
¿A qué edad se puede rescatar un plan de pensiones?
A partir del año 2025 podrás rescatar tu plan de pensiones una vez que hayan transcurrido diez años desde que realizaste la primera contribución.
¿Cómo fue tu experiencia con Mapfre? - Morningstar. Morningstar® Integrated Web ToolsTM. Consultado en https://lt.morningstar.com/vjfp32gzhu/screener/a/default.aspx#search/tab=asset_info1/universeIds=FOESP$$PEN_3657/pageSize=30/page=1/sortOrder=ReturnM36%20DESC
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