Precio del seguro de coche: compara y ahorra en tu presupuesto
El precio del seguro de coche va de los 150€ al año hasta los 2.000€ dependiendo de la modalidad, el tipo de coche y otros factores. Te recordamos que puedes calcular el precio del seguro de coche directamente con Roams.
¿Cuánto cuesta un seguro de coche?
El precio de un seguro de coche puede ir desde los 150€/año hasta acercarse a los 2.000€. Todo dependerá del modelo de coche, la compañía y tus circunstancias como conductor.
Aquí tienes algunos ejemplos según las distintas modalidades de seguro de coche que hay en nuestro país:
| Seguro | Precio |
|---|---|
| Terceros básico de Qualitas auto | 194,74€/año |
| Terceros con lunas de Axa | 295,39€/año |
| Terceros ampliado de Mutua Madrileña | 253,72€/año |
| Todo riesgo con franquicia de Allianz | 412,56€/año |
| Todo riesgo sin franquicia de Verti | 667,36€/año |
El que elijas una u otra modalidad depende, principalmente, del modelo de auto que tengas y las protecciones de las que quieras disponer.
Desde Roams te recomendamos que, si tu coche tiene más de seis años de antigüedad, no lo asegures a todo riesgo (1) y optes por una póliza a terceros ampliada o con lunas.
Si quieres lo mejor de lo mejor, no dudes en preguntarnos. Estamos aquí para mostrarte cuáles son los mejores seguros de coche y ayudarte a encontrar el que se adapte a ti y a tu auto.
Factores que influyen en el precio del seguro de coche
Son muchos los factores que influyen a la hora calcular el precio del seguro de coche. Sirven como indicadores a las aseguradoras para hacerse una idea del riesgo de siniestro:
- Modelo, marca y potencia del vehículo asegurado
- Antigüedad del coche: cuanto más antiguo sea mayor será el riesgo de averías e imprevistos y, por tanto, el nivel de riesgo aumenta.
- Edad del asegurado: las aseguradoras imponen primas mucho más elevadas para conductores menores de 25 años, ya que consideran que son más imprudentes. Si es tu caso puedes buscar un seguro de coche para jóvenes barato.
- Experiencia al volante: cuantos más años de carnet tenga el conductor, menos arriesgado será asegurarlo. Puedes consultar entre los seguros de coche para noveles.
- Historial de accidentes, siniestros y multas del conductor: si un asegurado tiene en su historial de siniestralidad muchas multas o accidentes, se considera más arriesgado asegurarlo y el seguro será más caro.
- Uso que se da al vehículo: cuanto más frecuente sea su uso y más kilómetros se hagan, mayor riesgo existirá.
- Residencia del asegurado: cada código postal tiene sus índices de riesgos, así que influirá en el precio del seguro.
- Conductores ocasionales: añadir a la póliza otros conductores que no sean el habitual aumentará el precio
- Aparcamiento habitual: si el coche "duerme" en garaje, la póliza será más barata que si pasa la noche en la calle
Por último, el factor que de forma más evidente influye en el precio de los seguros de coche es la modalidad que se decida contratar.
¿Cómo ahorrar en el seguro de coche?
Si quieres ahorrar y que tu precio del seguro de coche no suba eternamente, aquí te dejamos algunos consejos:
- Contrata tu seguro de coche en una aseguradora en la que ya tengas otros seguros
- Elige la modalidad que de verdad necesitas: por ejemplo, no te quedes con el todo riesgo si apenas usas el vehículo o tiene más de 10 años
- Si puedes, guarda el coche en un garaje
- Aprovecha los momentos de oferta de las aseguradoras
- No incluyas a conductores menores de 25 años si no es imprescindible
Precio del seguro de coche a terceros
El precio de un seguro de coche a terceros básico parte de los 160€/mes aproximadamente, aunque depende de la aseguradora, las coberturas extra que añadas o la potencia del vehículo.
Aquí tienes una tabla comparativa con algunos de los principales seguros a terceros y su precio:
| Compañía | Precio |
|---|---|
| Mapfre | 222,58€/año |
| Allianz | 208,05€/año |
| Direct Seguros | 167,70€/año |
Precio del seguro de coche a terceros ampliado y con lunas
Los seguros de coche a terceros ampliados cuestan, en líneas generales, entre 200€ y 500€/año según la compañía donde lo contrates y, sobre todo, las coberturas ampliadas que incluyas.
Lo más normal es que algunas aseguradoras ofrezcan seguros a terceros con lunas, mientras que otras optan por el robo y el incendio. Incluso encontrarás pólizas que reúnan estas tres coberturas extra.
Aquí te dejo una tabla en la que poder comparar de un vistazo los diferentes costes de algunos de los principales seguros de coche a terceros ampliado:
| Compañía | Precio |
|---|---|
| Génesis | 281,18€/año |
| Mapfre | 327,55€/año |
| Allianz | 301,46€/año |
| Reale | 296,08€/año |
| Direct Seguros | 178,59€/año |
Precio del seguro de coche a todo riesgo
El precio de seguro de un coche a todo riesgo es el mayor de todos, dado que es la póliza que ofrece una protección total a tu vehículo.
Sin embargo, hay una gran diferencia entre las opciones con y sin franquicia.
Precio del seguro de coche a todo riesgo con franquicia
Gracias a este copago, un seguro de coche a todo riesgo con franquicia tiene un precio aproximado de entre 210€/año y 1.100€/año, según la compañía y las características personales del asegurado.
Este presupuesto del seguro de coche es de las opciones más económicas que vas a encontrar, si necesitas un seguro a todo riesgo.
| Compañía | Precio |
|---|---|
| Hello Auto | 352,50€/año |
| Mutua Madrileña | 351,11€/año |
| SegurCaixa Adeslas | 338€/año |
| Direct Seguros | 274,78€/año |
| Verti | 345,30€/año |
La franquicia del seguro de coche es la cantidad que va a pagar el asegurado en caso de siniestro.
Si tu franquicia es de 200€ y los gastos del siniestro alcanzan los 800€, tú pagarás los primeros 200€ y la aseguradora los restantes 600€.
Precio del seguro de coche a todo riesgo sin franquicia
El precio del seguro de coche a todo riesgo sin franquicia está entre 600€ y 3.100€/año y es, sin duda, la opción más cara que vas a encontrar en cualquier catálogo.
Este tipo de póliza de auto está pensada para quienes tienen un coche de gama alta y suelen tener roces o siniestros menores, por lo que no les compensa la opción con franquicia.
| Aseguradora | Precio |
|---|---|
| Qualitas Auto | 731€/año |
| Mutua Madrileña | 651€/año |
| Axa | 960€/año |
| Mapfre | 1.230€/año |
| Verti | 1.784€/año |
| Allianz | 2.006€/año |
Deja que Roams se encargue de todo
Si bien muchas compañías ofrecen una póliza a todo riesgo sin franquicia, el precio y las condiciones no son las mismas en todas. Te recomendamos que compares entre varias firmas antes de decantarte por una u otra.
Y si no quieres complicarte, siempre puedes rellenar el formulario de seguros de Roams para que nuestros agentes te asesoren y te hagan presupuesto de forma totalmente gratuita.
Cómo calcular el precio de un seguro de coche
Para calcular el precio de tu seguro de coche, tienes diferentes opciones. Principalmente, dos:
- Por medio de la aseguradora: muchas compañías cuentan con tarificadores online en los que puedes obtener un presupuesto aportando una serie de datos personales y sobre tu vehículo. De no tenerlo, tendrías que contactar por teléfono con uno de sus agentes.
- Por medio de Roams: nuestros expertos en seguros pueden encontrar el mejor seguro para ti y darte un presupuesto personalizado. Este servicio es totalmente gratuito y, para acceder a él, solo tienes que rellenar nuestro formulario de seguros.
Consigue el mejor precio para tu seguro de coche
¿Qué documentos necesito?
Para calcular el precio del seguro del coche, necesitas tener a mano tu documentación personal y la del vehículo. También tendrás que responder ciertas preguntas personales sobre tu lugar de trabajo, dónde vives, tu estado civil o si tienes hijos.
Estos datos son importantes para la aseguradora, porque le permiten estimar ciertos riesgos que influyen en el precio. Por ejemplo, si eres soltero, la compañía entiende que puedes ser más despreocupado que si tienes dos hijos.
Preguntas frecuentes del precio del seguro de coche
¿Con qué edad los seguros de coche bajan de precio?
A partir de los 36 años y hasta los 50, los precios del seguro del coche son los bajos de la vida del conductor (2) .
¿Cuál es el precio medio del seguro de coche?
El precio medio del seguro de coche es de 600€/año, pero el coste de la póliza es muy diferente según la modalidad. Para un seguro de coche a terceros un buen precio estará entre 150 y 250€/año. Si se trata de un seguro de coche a terceros ampliado el precio medio estará entre 250 y 375€/año, mientras que el seguro a todo riesgo va desde los 375 y los 1.000€/año.
¿Cuál es el precio del seguro de coche clásico?
El precio de un seguro de coche clásico o histórico está entre 50 y 400€/año y son más baratos que un seguro de coche tradicional ya que su uso suele ser muy específico.
¿Cuál es el precio de un seguro de coche por días?
El precio de un seguro de coche por días está entre 1€ y 10€. Esta opción es muy recomendable si solo vas a asegurar tu vehículo durante algunos días concretos, pero no merece la pena si vas a utilizarlo más dos o tres semanas.
¿Por qué sube el precio del seguro de coche?
La subida de precio del seguro de coche se puede explicar por factores que van desde los partes presentados a la antigüedad del vehículo.
- Redacción. ¿Cuándo no interesa un seguro a todo riesgo? Autocasión. https://www.autocasion.com/actualidad/reportajes/cuando-no-interesa-un-seguro-a-todo-riesgo
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