Planes de pensiones Allianz: cuáles existen y cómo rescatarlos
Allianz dispone de planes de pensiones para ahorrar de cara a tu jubilación. Te detallo cuáles son para que puedas elegir en función de tu perfil de riesgo y te explico cómo rescatarlos. Si tienes dudas, no dudes en llamar al 91 005 42 06 para recibir atención.
¿Qué son los planes de pensiones Allianz?
Un plan de pensiones como el de Allianz es un producto financiero destinado a ahorrar dinero de forma flexible durante tu vida de trabajo para recuperarlo al llegar a la jubilación.
Pero no solo funciona como hucha, ya que al rescatarlo recibirás una rentabilidad que puede ser mayor o menor en función del riesgo asumido, ya que tus ahorros son puestos por la compañía en distintos fondos de inversión.
Los planes de pensiones destacan por sus ventajas fiscales, ya que las aportaciones reducen tu base imponible del IRPF. Eso sí, solo puedes desgravar hasta 1.500€ al año desde el 2022, con un máximo del 30% de tus rendimientos netos del trabajo.
Allianz ofrece un plan de previsión asegurado y hasta cinco opciones en sus planes de pensiones en función de tu perfil de inversión y riesgo. Estas vienen determinadas por su porcentaje de renta variable, es decir, la parte de la inversión cuya rentabilidad no está garantizada:
| Plan | Perfil | % renta variable |
|---|---|---|
| Consolidado (PPA) | Muy prudente | - |
| Conservador | Prudente | 0-30 |
| Moderado | Equilibrado | 30-60 |
| Global | Arriesgado | 60-100 |
| Renta Variable Europa | Arriesgado | 75-100 |
| Renta Variable USA | Arriesgado | 75-100 |
- Consolidado: se trata de un PPA (Plan de Previsión Asegurado) que te ofrece una rentabilidad segura sin apenas exponerte a riesgo
- Conservador: tu opción más prudente al incorporar renta variable
- Moderado: la elección equilibrada
- Global: si estás dispuesto a asumir riesgo para una expectativa de rentabilidad alta
- Renta Variable Europa: inversión centrada en mercados europeos
- Renta Variable USA: inversión centrada en el mercado estadounidense
Allianz Pensiones Conservador
El plan Allianz Conservador está diseñado para clientes con un perfil de inversión prudente ya que su porcentaje de renta variable va del 0 al 30%.
Esto significa que podrías obtener una mejor rentabilidad que otros productos tradicionales de ahorro si estás dispuesto a asumir pérdidas reducidas. Tiene una comisión de gestión anual del 1% y una comisión de depósito del 0,08% (1) .
Allianz Pensiones Moderado
Allianz Moderado es tu opción si estás dispuesto a asumir riesgo a cambia de una expectativa de rentabilidad más alta. Es decir, es la opción más equilibrada ya que el porcentaje de renta variable se sitúa entre el 30 y el 60%.
Su comisión de gestión anual es del 1,5%, mientras que la comisión por depósito es del 0,08% (2) .
Allianz Pensiones Global
El plan de pensiones Allianz Global va dirigido al perfil más arriesgado. Podrías ganar mucho más, pero el riesgo es más alto, por lo que debes ser muy consciente de lo que haces.
En este caso, el porcentaje de renta variable se mueve entre el 60 y el 100% de tu inversión. La comisión de gestión es del 1,5%, mientras que la de depósito se sitúa en el 0,08% (3) .
Cómo rescatar un plan de pensiones Allianz
Puedes rescatar tu plan de pensiones Allianz cuando te jubiles. Existen distintas formas de hacer la retirada de tu dinero:
- Total: retiras todo el capital acumulado de una vez
- Renta: puedes percibir una parte de tus ahorros de forma mensual, trimestral o semestral hasta que se agoten
- Mixta: recibes una cantidad inicial y después el resto de forma periódica
Hay supuestos en los que puedes hacer un rescate extraordinario de tu plan de pensiones:
- Invalidez
- Dependencia
- Desempleo de larga duración
- Enfermedad grave del asegurado y de familiares de primer grado
- Antigüedad: a partir de 2025 se pueden recuperar las aportaciones y la rentabilidad obtenida siempre que hayan transcurrido 10 años desde la primera contribución
Si tienes dudas respecto a cómo rescatar tu dinero, puedes contactar con el servicio de atención al cliente de Allianz en el 91 005 42 06.
Opiniones sobre los planes de pensión Allianz
Mi opinión sobre los planes de pensión Allianz es buena. Al disponer de varios productos diferentes, puedes adaptar la rentabilidad que pretendes conseguir al riesgo que estás dispuesto a asumir. La gestión está llevada a cabo por profesionales certificados de la aseguradora, lo que te permite estar tranquilo al respecto.
La transparencia sobre dónde invierten tus ahorros es total. Incluso sin ser cliente de Allianz, puedes consultar toda la documentación actualizada sobre rentabilidades mensuales, anuales, compuestas, productos de inversión, países y un largo etcétera.
Casi cualquier producto financiero es complejo, por eso te recomiendo que te informes previamente y tomes una decisión consciente. Puedes empezar aprendiendo a identificar los mejores planes de pensiones.
Te ayudamos a elegir plan de pensiones
¿Cómo fue tu experiencia con Allianz? 
- Allianz. (2024). Datos fundamentales Allianz pensiones conservador. https://www.allianz.es/content/dam/onemarketing/iberolatam/allianz-es/seguros/futuro/jubilacion/pdfs/ddfp/ddfp-pensiones-conservador.pdf
- Allianz. (2024). Datos fundamentales Allianz pensiones moderado. https://www.allianz.es/content/dam/onemarketing/iberolatam/allianz-es/seguros/futuro/jubilacion/pdfs/ddfp/ddfp-pensiones-moderado.pdf
- Allianz. (2024). Datos fundamentales Allianz pensiones global. https://www.allianz.es/content/dam/onemarketing/iberolatam/allianz-es/seguros/futuro/jubilacion/pdfs/ddfp/ddfp-pensiones-global.pdf
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