Mutua Madrileña o Mapfre: comparamos sus seguros de coche y hogar
Mutua Madrileña y Mapfre son dos compañías reputadas en el sector aseguradores. Ofrecen productos similares pero desde una filosofía empresarial diferente: Mutua Madrileña apuesta por la posibilidad de adaptar cada seguro a un tipo de cliente, mientras que Mapfre se caracteriza por la variedad de pólizas y su atención personalizada. Desgranamos lo mejor y lo peor de los seguros de auto y hogar de estas dos compañíaS a continuación.
Mutua Madrileña y Mapfre: los dos gigantes del sector
Mutua Madrileña y Mapfre son las dos compañías aseguradoras que lideran el ranking de facturación de seguros de auto (1) . Ambos intercambian posiciones en esa clasificación, lo que quiere decir que estás en el lugar correcto si buscas solvencia, experiencia y tranquilidad a la hora de asegurar tu vehículo.
Mutua Madrileña se centra en una política de precios agresiva, con precios bajos pero excelentes coberturas, superando en algunos casos a Mapfre. También tiene algunos puntos que mejorar como una asistencia en viaje más completa o una mejor atención al cliente. Puedes profundizar más sobre estas cuestiones en el post que recoge las opiniones de Mutua Madrileña de usuarios y expertos.
Mapfre por su parte destaca precisamente por su atención personalizada, coberturas en sus seguros de coche muy completas y un sistema de bonificaciones realmente interesante. Y todo eso tiene un precio, por que sus seguros son ligeramente más caros que los de otras compañías.
Comparativa de seguros de coche de Mapfre vs Mutua Madrileña
Tanto Mutua Madrileña como Mapfre ofrecen cuatro modalidades de seguros: terceros básico, terceros ampliado y todo riesgo con y sin franquicia.
Voy a comparar cada una de las modalidades y decirte en qué caso te interesa contratar con una u otra compañía.
Mutua Madrileña o Mapfre: ¿qué seguro a terceros básico es mejor?
Los seguros de auto a terceros básicos de Mutua Madrileña y Mapfre son adecuados para conductores con experiencia, usuarios que usan poco el coche o para vehículos con muchos años. Y es que este tipo de seguro solo cubre lo justo y necesario.
| Cobertura | Mutua Madrileña | Mapfre |
|---|---|---|
| Responsabilidad Civil | Incluida | Incluida |
| Protección al conductor | Fallecimiento, invalidez permamente y asistencia sanitaria | Fallecimiento (30.000 €), invalidez permanente (24.500 €) y asistencia sanitaria (30.500 €) |
| Asistencia en Viaje | Desde km 0 al vehículo y 25 km a los ocupantes | Desde km 0 a vehículo y ocupantes |
| Defensa Jurídica | Defensa penal y reclamación de daños hasta 600€ | Defensa penal y reclamación de daños hasta 30.000€ |
| Coche de sustitución | No incluido | No incluido |
| Robo del Vehículo | No incluida | No incluida |
| Incendio del Vehículo | No incluida | No incluida |
| Rotura de lunas | No incluida | No incluida |
| Libre elección del taller | Incluida | Incluida |
Si tu prioridad es tener la máxima cobertura en asistencia en viaje y una mayor protección jurídica, Mapfre es la opción superior. Si buscas un seguro con las coberturas esenciales y, habitualmente, un precio más competitivo, Mutua Madrileña es una excelente alternativa.
Seguro a terceros ampliado de Mutua Madrileña vs Mapfre
Este tipo de seguros incluyen lo mismo que un básico pero incorporan coberturas relacionadas con el robo, el incendio y lunas. Es una opción intermedia, para quienes tienen un coche con cierto valor aún pero para los que el seguro a todo riesgo es demasiado. Vemos las diferencias y similitudes entre este tipo de seguros en Mutua Madrileña y Mapfre.
| Cobertura | Mutua Madrileña Terceros Plus | Mapfre Terceros Ampliado |
|---|---|---|
| Lunas | Cobertura completa | Cobertura completa |
| Incendio | Valor a nuevo los dos primeros años por siniestro total | Valor a nuevo los dos primeros años por siniestro total, y en el tercero, valor mejorado |
| Robo | Valor a nuevo los dos primeros años | Valor a nuevo los dos primeros años, y en el tercero, valor mejorado. |
| Talleres | Talleres concertados | Libre elección |
La diferencia más destacada, en este caso, a favor de Mapfre, es el valor venal mejorado en el tercer año, lo que se traduce en que en caso de siniestro total por incendio o robo, recibirías el valor del vehículo antes del siniestro.
Además, Mapfre te permite añadir como opcionales el daño por pedrisco o por la colisión con animales, mientras que Mutua no te da ni siquiera la opción. Y por último, con Mapfre el rescate del vehículo está incluido en todo tipo de vías, y Mutua Madrileña deja claro que en caso de accidente en una carretera no convencional no estás cubierto por su seguro.
Mapfre gana por goleada en el seguro a terceros ampliado por sus coberturas y garantías. Solo en el caso de que tuviera un presupuesto muy ajustado me decantaría por Mutua Madrileña.
Seguros a todo riesgo de Mutua Madrileña vs Mapfre
Es el tipo de seguro más completo que puedes contratar. Tienes la opción de contratarlo con franquicia, es decir, que tu aportes una cantidad de la reparación a cambio de una prima más baja, o sin franquicia, aunque este último caso solo merece la pena si tienes un coche nuevo de alta gama y con alto coste y estás dispuesto a pagar una prima bastante elevada.
Por esto último, he descartado el seguro a todo riesgo sin franquicia y he comparado los dos sin franquicia de Mutua Madrileña y Mapfre.
| Cobertura | Mutua Madrileña Todo Riesgo | Mapfre Todo Riesgo |
|---|---|---|
| Daños al conductor | Hasta 18.000€ | Hasta 30.000€ |
| Valor a nuevo por siniestro total | Dos primeros años | Dos primeros años |
| Valor venal mejorado por siniestro total | No incluido | Tercer año |
| Valor venal por siniestro total | A partir del tercer año | A partir del cuarto año |
| Daños por pedrisco | No incluidos | Incluidos |
| Daños por colisión con animales | No incluidos | Incluidos |
| Asistencia en viaje | Desde km 0 al vehículo y 25 km a los ocupantes | Desde km 0 a vehículo y ocupantes |
De nuevo, Mapfre es mi opción favorita. El hecho de que, en caso de siniestro total del vehículo al tercer año, me ofrezcan una remuneración mejorada me parece un punto a su favor. Eso, se suma a que tiene una mejor asistencia en viaje, daños cinegéticos, la retirada del vehículo en cualquier tipo de vía, coche de sustitución o que solo aplica una franquicia por siniestro. Too ello hace que no tenga dudas al decantarme por Mapfre.
Seguro de hogar Mapfre o Mutua Madrileña: ¿cuál contrato?
En este caso, Mapfre destaca por las coberturas que ofrece y por la rapidez en la gestión de siniestros, mientras que Mutua Madrileña, de nuevo, vuelve apostar por ajustar precios sin renunciar a buenas coberturas.
Lo cierto es que ambas compañías ofrecen coberturas y garantías muy similares. Las diferencias entre el seguro de hogar de Mapfre de gama media y el de Mutua Madrileña las encontramos en que la Responsablidad Civil en el caso de Mapfre incluye las mascotas, mientras que el de Mutua Madrileña cubre capitales hasta 300.000 euros.
Otro punto en el que difieren es en los servicios adicionales, como el manitas, puesto que Mapfre incluye una intervención al año, y el seguro de hogar de Mutua Madrileña no contempla esta opción, al igual que la reparación de electrodomésticos.
Así que queda bastante claro que en el cara a cara entre el seguro de hogar de Mapfre y el Mutua Madrileña, el primero es el que más te compensa. Mapfre es mucho más completo, por lo que tu vivienda estará mas protegida ante imprevistos.
Preguntas frecuentes de Mapfre y Mutua Madrileña
¿Cuál es la máxima bonificación que puedo alcanzar?
Con Mapfre puedes llegar a obtener hasta un 60% de descuento sobre la tarifa base del seguro. Es uno de los porcentajes más altos del mercado, premiando de forma muy significativa a los conductores con un largo historial sin siniestros. El ahorro con Mutua Madrileña viene dado por la combinación de productos, la congelación de la prima y los descuentos por los puntos de fidelización.
¿Qué otros seguros puedo contratar con Mapfre y Mutua Madrileña?
Con ambas compañías puedes contratar seguros de decesos, de salud y de vida. Mapfre además ofrece otros seguros como pueden ser seguros de viaje, para embarcaciones, cazadores e incluso seguros para actividades agrarios.
¿Qué seguros para empresa son mejores, los de Mutua Madrileña o los de Mapfre?
Ambas compañías ofrecen este tipo de seguros, pero Mapfre tiene mayor experiencia y catálogo y eso le permite ofrecer soluciones personalizadas y a medida para cada negocio o empresa. Mutua Madrileña, sin embargo, es más económico pero su oferta es más sencilla y básica.
- Mapfre le aguanta la carrera a Mutua por ser la mayor aseguradora de automóviles. elEconomista.es. https://www.eleconomista.es/banca-finanzas/noticias/13182143/01/25/mapfre-le-aguanta-la-carrera-a-mutua-por-ser-la-mayor-aseguradora-de-automoviles.html
- Seguro a Terceros, básico o ampliado. (s. f.). MAPFRE España. Consultado en https://www.mapfre.es/particulares/seguros-de-coche/terceros/
- Mutua Madrileña. (s. f.). Seguros de coche a Terceros Básico. https://www.mutua.es/seguros-coche/terceros/basico/
- Seguro a Terceros, básico o ampliado. (s. f.). MAPFRE España. Consultado en https://www.mapfre.es/particulares/seguros-de-coche/terceros/
- Mutua Madrileña. (s. f.). Seguros de coche Terceros Plus ampliado con robo e incendio. https://www.mutua.es/seguros-coche/terceros/plus/
- Mutua Madrileña. (s. f.). Seguros a Todo Riesgo con franquicia para tu coche - precios y coberturas. https://www.mutua.es/seguros-coche/todo-riesgo/con-franquicia/
- Seguro Todo Riesgo, con y sin franquicia. (s. f.). MAPFRE España. Consultado en https://www.mapfre.es/particulares/seguros-de-coche/todo-riesgo/
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