Los 3 mejores fondos de inversión a renta fija de 2025

Mejores fondos de inversión a renta fija

Dentro de los mejores fondos de inversión a renta fija, te voy a presentar aquellos que mejores rentabilidades han logrado tanto a corto como a medio plazo (a 1 año y 5 años, respectivamente).

Para escoger estas tres opciones he cruzado la rentabilidad que han obtenido tanto al corto como al medio plazo. Por otro lado, toda la información relativa a sus estrategias de inversión la he recabado a través de su documentación oficial.

Axa World Funds Euro Credit Return

Axa World Funds Euro Credit Return ha subido al escalafón más alto del podio tras obtener una rentabilidad del 11,2% en el último año. Es realmente flexible, ya que puedes mantenerlo activo entre dos y seis años, según el comportamiento de los mercados.

Sus inversiones están centradas en cuestiones sociales y de gobernanza ⁽²⁾ , destinando un bajo porcentaje de sus activos a proyectos medioambientales. Así, actúa principalmente en mercados de la Zona Euro.

• Rentabilidad a 5 años: 4,9%
• ISIN LU1164219682

Carmignac Pf Credit A EUR ACC

La firma francesa ha conseguido que su PF Credit A EUR ACC obtenga la plata en el ranking de mejores fondos de inversión renta fija a corto plazo. En el último período ha logrado un 9,7% de rentabilidad anual.

Este producto está centrado en la inversión hacia los sectores de energía y finanzas. Según la propia Carmignac, son menos sensibles al alza ⁽³⁾ de los tipos de interés. Su cinturón de seguridad son bonos colateralizados (representan un 5%). Éstos tienen una estructura de tipo variable para paliar la volatilidad en los cambios de tipo de interés.

• Rentabilidad a 5 años: 5,2%
• ISIN LU1623762843

Buy & Hold Luxembourg Bond Class 1

Otra gran opción es B&H Luxembourg con sus bonos de clase 1. Destinados a inversiones a partir de los dos años, han obtenido una rentabilidad en el último período del 8,5%.

El pilar de este producto es un bajo nivel de riesgo, siendo el más bajo de estos tres, con un 2/7 ⁽⁴⁾ . Sus inversiones están localizadas principalmente en la Zona Euro (81%), Europa (11%) y USA (8%).

• Rentabilidad a 5 años: 3,8%
• ISIN LU1988110927.

Tipos de fondos de inversión renta fija

Los fondos de inversión en renta fija pueden dividirse atendiendo a diferentes características, aunque las dos más comunes son: según los activos en los que invierten y su horizonte temporal. Siguiendo estas dos características encuentras los siguientes fondos:

• Según los activos: los fondos de inversión en renta fija invierten principalmente en bonos, pero estos pueden ser públicos o privados. Las instituciones públicas y, en especial los bonos gubernamentales, tienen un riesgo mucho menor.
• Según el horizonte temporal: existen fondos de inversión en renta fija orientados al corto plazo con un nivel de riesgo mínimo, junto con otros que planteados a un horizonte más largo y, por ende, más arriesgados.

Ventajas y desventajas de los fondos de inversión en renta fija

Los fondos de inversión en renta fija presentan una serie de ventajas e inconvenientes que están estrechamente ligadas con la composición de la cartera de inversión de estos productos, 100% en activos de renta fija. Los principales puntos fuertes y débiles de este producto son los siguientes.

• ✅ Acceso a opciones de inversión: este tipo de fondo de inversión permite a pequeños inversores acceder a activos con barreras de entrada muy elevadas para el usuario medio. De esta manera se pueden acceder a productos de inversión con muy buenas características de forma sencilla.
• ✅ Diversificación: estos fondos de inversión diversifican su cartera con el objetivo de reducir el riesgo del inversor lo máximo posible. De esta manera, no se concentra la inversión en un único tipo activo fijo.
• ✅ Bajo nivel de riesgo: el nivel de riesgo de este producto es muy bajo, lo que añade un extra de atractivo para inversores menos atrevidos.
• ❌ Rentabilidad: a cambio de una mayor seguridad, estos fondos ofrecen a sus inversores una rentabilidad menor a la que se podría encontrar en fondos de inversión con políticas de inversión más atrevidas.
• ❌ Riesgo de impago: aunque el riesgo es muy bajo, existe la posibilidad de impago por parte de las compañías o instituciones gubernamentales. Por ejemplo, si se invierte en deuda de un país como Grecia, el riesgo de impago será más elevado que si invertimos en deuda alemana.

Dónde invertir en fondos de renta fija

Si buscas fondos de inversión en renta fija, tienes varias opciones a tu alcance. Lo más habitual ha sido acudir a tu banco para recibir asesoramiento a la hora de elegir entre la oferta de fondos de inversión que, por lo general, resulta abrumadora.

Sin embargo, en los últimos años han aparecido varios robo advisors, los cuales están cambiando el panorama de las inversiones. Se trata de herramientas de inversión automática que te ayudan a ahorrar tiempo, pero también preocupaciones, al hacer por ti el complejo trabajo de elegir el fondo correcto en el que invertir.

Entre los robo advisors destacan plataformas como Finizens, la cual se caracteriza por tener bajas comisiones y además rebajarlas un 0,02% cada año que tengas tu dinero invertido o InbestMe, sin comisiones en los primeros 10.000€ invertidos.