Los 3 mejores fondos de inversión a renta fija de 2024

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Última actualización: 7 de junio de 2024
Isbelt Martín
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En pocas palabras

Te he preparado un ranking de los tres mejores fondos de inversión a renta fija en base a la rentabilidad que han obtenido a diferentes plazos. Este tipo de productos ha estado en boca de muchos durante los últimos meses, tras los repetidos cambios en los tipos de interés. ¿Empezamos?

Para elaborar este ranking he tenido en cuenta los datos del índice de Morningstar (1) , anualizado a 2024. La selección de estos productos está pensada en base a las rentabilidades que han obtenido, ordenada de forma totalmente imparcial y cuantitativa.

Mejores fondos de inversión a renta fija

Dentro de los mejores fondos de inversión a renta fija, te voy a presentar aquellos que mejores rentabilidades han logrado tanto a corto como a medio plazo (a 1 año y 5 años, respectivamente).

Para escoger estas tres opciones he cruzado la rentabilidad que han obtenido tanto al corto como al medio plazo. Por otro lado, toda la información relativa a sus estrategias de inversión la he recabado a través de su documentación oficial.

Este tipo de fondos de inversión son menos volátiles en el corto y medio plazo a los cambios en los tipos de interés. También ten en cuenta que rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras y que toda inversión conlleva un riesgo.

Axa World Funds Euro Credit Return

Axa World Funds Euro Credit Return ha subido al escalafón más alto del podio tras obtener una rentabilidad del 11,2% en el último año. Es realmente flexible, ya que puedes mantenerlo activo entre dos y seis años, según el comportamiento de los mercados.

Sus inversiones están centradas en cuestiones sociales y de gobernanza (2) , destinando un bajo porcentaje de sus activos a proyectos medioambientales. Así, actúa principalmente en mercados de la Zona Euro.

  • Rentabilidad a 5 años: 4,9%
  • ISIN LU1164219682

Carmignac Pf Credit A EUR ACC

La firma francesa ha conseguido que su PF Credit A EUR ACC obtenga la plata en el ranking de mejores fondos de inversión renta fija a corto plazo. En el último período ha logrado un 9,7% de rentabilidad anual.

Este producto está centrado en la inversión hacia los sectores de energía y finanzas. Según la propia Carmignac, son menos sensibles al alza (3) de los tipos de interés. Su cinturón de seguridad son bonos colateralizados (representan un 5%). Éstos tienen una estructura de tipo variable para paliar la volatilidad en los cambios de tipo de interés.

  • Rentabilidad a 5 años: 5,2%
  • ISIN LU1623762843

Buy & Hold Luxembourg Bond Class 1

Otra gran opción es B&H Luxembourg con sus bonos de clase 1. Destinados a inversiones a partir de los dos años, han obtenido una rentabilidad en el último período del 8,5%.

El pilar de este producto es un bajo nivel de riesgo, siendo el más bajo de estos tres, con un 2/7 (4) . Sus inversiones están localizadas principalmente en la Zona Euro (81%), Europa (11%) y USA (8%).

  • Rentabilidad a 5 años: 3,8%
  • ISIN LU1988110927.

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Tipos de fondos de inversión renta fija

Los fondos de inversión en renta fija pueden dividirse atendiendo a diferentes características, aunque las dos más comunes son: según los activos en los que invierten y su horizonte temporal. Siguiendo estas dos características encuentras los siguientes fondos:

  • Según los activos: los fondos de inversión en renta fija invierten principalmente en bonos, pero estos pueden ser públicos o privados. Las instituciones públicas y, en especial los bonos gubernamentales, tienen un riesgo mucho menor.
  • Según el horizonte temporal: existen fondos de inversión en renta fija orientados al corto plazo con un nivel de riesgo mínimo, junto con otros que planteados a un horizonte más largo y, por ende, más arriesgados.

Ventajas y desventajas de los fondos de inversión en renta fija

Los fondos de inversión en renta fija presentan una serie de ventajas e inconvenientes que están estrechamente ligadas con la composición de la cartera de inversión de estos productos, 100% en activos de renta fija. Los principales puntos fuertes y débiles de este producto son los siguientes.

  • ✅ Acceso a opciones de inversión: este tipo de fondo de inversión permite a pequeños inversores acceder a activos con barreras de entrada muy elevadas para el usuario medio. De esta manera se pueden acceder a productos de inversión con muy buenas características de forma sencilla.
  • ✅ Diversificación: estos fondos de inversión diversifican su cartera con el objetivo de reducir el riesgo del inversor lo máximo posible. De esta manera, no se concentra la inversión en un único tipo activo fijo.
  • ✅ Bajo nivel de riesgo: el nivel de riesgo de este producto es muy bajo, lo que añade un extra de atractivo para inversores menos atrevidos.
  • ❌ Rentabilidad: a cambio de una mayor seguridad, estos fondos ofrecen a sus inversores una rentabilidad menor a la que se podría encontrar en fondos de inversión con políticas de inversión más atrevidas.
  • ❌ Riesgo de impago: aunque el riesgo es muy bajo, existe la posibilidad de impago por parte de las compañías o instituciones gubernamentales. Por ejemplo, si se invierte en deuda de un país como Grecia, el riesgo de impago será más elevado que si invertimos en deuda alemana.

Dónde invertir en fondos de renta fija

Si buscas fondos de inversión en renta fija, tienes varias opciones a tu alcance. Lo más habitual ha sido acudir a tu banco para recibir asesoramiento a la hora de elegir entre la oferta de fondos de inversión que, por lo general, resulta abrumadora.

Sin embargo, en los últimos años han aparecido varios robo advisors, los cuales están cambiando el panorama de las inversiones. Se trata de herramientas de inversión automática que te ayudan a ahorrar tiempo, pero también preocupaciones, al hacer por ti el complejo trabajo de elegir el fondo correcto en el que invertir.

Entre los robo advisors destacan plataformas como Finizens, la cual se caracteriza por tener bajas comisiones y además rebajarlas un 0,02% cada año que tengas tu dinero invertido o InbestMe, sin comisiones en los primeros 10.000€ invertidos.

Fuentes del artículo
  1. Luque, Fernando. “Los Mejores Fondos RF Flexible Euro por cuantitativo.” Morningstar ES, . Accessed 7 June 2024.https://www.morningstar.es/es/news/247306/los-mejores-fondos-rf-flexible-euro-por-cuantitativo.aspx
  2. Redacción. “AXA WF Euro Credit Total Return.” AXA IM, . Accessed 7 June 2024.https://www.axa-im.es/axa-wf-euro-credit-total-return
  3. Portfolio. “Carmignac Portfolio Credit A EUR Acc LU1623762843.” Carmignac, . Accessed 7 June 2024.https://www.carmignac.es/es_ES/nuestros-fondos/carmignac-portfolio-credit-LU1623762843-a-eur-acc
  4. B&H Luxembourg. “Inversión en renta fija con B&H Bonds LU ‘1.’” Buy & Hold, . Accessed 7 June 2024.https://www.buyandhold.es/bh-bonds-lu/
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Isbelt Martín
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Actualizado por Isbelt Martín

Isbelt es graduado en Administración y Dirección de Empresas. Experto en marketing digital, tiene más de 5 años de experiencia acercando las condiciones de los distintos productos financieros a los consumidores. Isbelt se encarga de releer la letra pequeña de los préstamos, hipotecas, cuentas y tarjetas en Roams.

Nadia Pérez
Editado y revisado por Nadia Pérez