La Cuenta Ahorro de Self Bank ya remunera hasta 1 millón de euros: así quedan sus tres tramos.

Self Bank ha decidido dar un impulso a su Cuenta Ahorro Self con una mejora de sus condiciones de remuneración. La entidad ofrece ahora hasta un 2,25% TAE a los clientes que tengan al menos 20.000 euros invertidos en fondos, ETF o planes de pensiones, mientras que quienes prefieran ahorrar sin contratar otros productos podrán conseguir hasta un 2% TAE.

La mejora, anunciada el 4 de noviembre de 2026, busca ofrecer una mayor rentabilidad a los clientes con más ahorros. Eso sí, los tipos máximos se reservan para la parte del saldo que supera los 150.000 euros, ya que la cuenta aplica distintos intereses en función del dinero depositado.

Self Bank ofrece una mayor remuneración a los clientes que también inviertan

Una de las principales novedades de la Cuenta Ahorro Self es que ahora permite elegir entre dos modalidades de remuneración: con o sin vinculación. La primera está dirigida a quienes únicamente quieren mantener sus ahorros en la cuenta, sin necesidad de contratar otros productos financieros.

La segunda opción ofrece intereses más elevados, pero exige mantener una inversión mínima de 20.000 euros en fondos de inversión, ETF o planes de pensiones de Self Bank. Para beneficiarse de estas condiciones, la cuenta y los productos de inversión deben tener la misma titularidad, y el banco comprobará el saldo invertido al cierre de cada mes.

“La mejora de la cuenta refuerza una estrategia que Self Bank lleva tiempo impulsando: conectar ahorro e inversión. La remuneración funciona como un incentivo para que el cliente no vea ambos bloques de su patrimonio como compartimentos separados”, explica Pablo Vega, experto en finanzas de Roams.

Así quedan los nuevos intereses de la Cuenta Ahorro Self

La nueva remuneración se aplica desde el primer euro y permite obtener intereses por un saldo de hasta 1.000.000 de euros. Sin embargo, no todo el dinero genera la misma rentabilidad: Self Bank establece tres tramos y aplica el tipo correspondiente únicamente a la cantidad que se encuentre dentro de cada uno.

De esta forma, quienes cumplan el requisito de inversión obtendrán una mayor rentabilidad en los tres tramos, aunque el porcentaje dependerá de la cantidad ahorrada. Los tipos indicados en la tabla corresponden a la TAE publicada en la ficha oficial de la cuenta, junto con su TIN equivalente.

Qué cambia respecto a la versión anterior

Hasta ahora, la Cuenta Ahorro Self remuneraba el saldo hasta un máximo de 60.000 euros, con un 1% TAE sin vinculación y un 1,50% TAE para quien mantenía al menos 20.000 euros en fondos, ETF o planes de pensiones.

Con el cambio, el límite remunerado sube a 1.000.000 de euros y el tipo pasa a depender del tramo de saldo. Hasta 50.000 euros los porcentajes se mantienen (1% y 1,50%); la mejora llega para el saldo que supera esa cifra.

Hasta 617 euros más al año por tener 200.000 euros ahorrados

Para mostrar cómo se traduce esta mejora en dinero, Self Bank plantea el ejemplo de un cliente que mantiene un saldo diario constante de 200.000 euros durante todo el año. Si cumple las condiciones de vinculación, obtendría 3.594 euros brutos en intereses, equivalentes a una rentabilidad global del 1,81% TAE.

En cambio, si ese mismo cliente opta por la modalidad sin vinculación, recibiría 2.977 euros brutos, con una rentabilidad global del 1,50% TAE. Esto supone una diferencia de 617 euros brutos al año a favor de quienes mantienen la inversión exigida por el banco. En ambos casos, a los intereses obtenidos se les aplicará la retención fiscal vigente.

“Mientras algunas entidades están dispuestas a pagar por encima de los tipos oficiales para captar clientes, Self Bank mantiene una estrategia más contenida y premia sobre todo al cliente que concentra también sus inversiones en la entidad”, señala Vega.

Una cuenta sin comisiones que paga los intereses cada mes

Más allá de la mejora de los tipos de interés, la Cuenta Ahorro Self mantiene otras condiciones que pueden resultar interesantes para quienes buscan rentabilizar su dinero. No cobra comisiones de apertura, mantenimiento ni cancelación, y tampoco aplica gastos por las transferencias nacionales o a la zona euro que no sean urgentes.

Además, Self Bank calcula los intereses diariamente en función del saldo que se mantenga en la cuenta, aunque el dinero generado se abona el tercer día hábil de cada mes, con fecha valor del día 1. Las condiciones de remuneración pueden cambiar, pero la entidad debe comunicar cualquier modificación de los tipos con dos meses de antelación.

Self Bank está adherido al Fondo de Garantía de Depósitos, que cubre hasta 100.000 euros por depositante. Los fondos, ETF y planes de pensiones tienen su propio indicador de riesgo, que puede ser más alto.

Self Bank busca dar más opciones a los clientes con mayor liquidez

Con esta actualización, la entidad pretende que los clientes puedan elegir cómo rentabilizar sus ahorros en función del dinero que tengan disponible y de su relación con otros productos de inversión del banco.

Así lo ha explicado Javier Sánchez, director de Negocio de Self Bank, en el comunicado de la entidad: “A través de este nuevo formato, gracias a las nuevas condiciones de remuneración, permitimos a los clientes que cuentan con mayor liquidez el poder elegir entre diferentes alternativas con unos tipos atractivos”.