AXA renueva por 5 años su apuesta por la IA: así está cambiando la forma de gestionar los seguros

“El sector asegurador tardó bastante en subirse al carro de internet, pero la rapidez con la que está incorporando la IA como un componente estratégico es sorprendente”. Así resume David Salazar, experto de Seguros Roams, el último gran movimiento del mercado: la renovación del acuerdo entre el gigante asegurador AXA y la tecnológica Shift por cinco años más.

Lejos de ser un simple experimento tecnológico, AXA y Shift han anunciado la consolidación de una alianza clave para integrar la Inteligencia Artificial (IA) de lleno en la gestión de los seguros. De hecho, el uso de esta tecnología ya se está extendiendo rápidamente en el sector, donde más de la mitad de las aseguradoras la utilizan para detectar fraude en los siniestros.

Más allá de cazar estafadores: IA para agilizar tus trámites

La colaboración entre ambas empresas no es nueva, ya que arrancó en 2016. Sin embargo, ahora pasa al siguiente nivel dentro del plan estratégico de AXA “Unlock the Future” (2024-2026).

El objetivo del software de Shift no es únicamente detectar el fraude, ya sea el crimen organizado o la simple picaresca oportunista. La gran ventaja para el usuario es que esta tecnología permite acelerar la gestión y el pago de los siniestros legítimos.

Gracias al uso de algoritmos avanzados, el sistema es capaz de analizar enormes volúmenes de datos en segundos para identificar casos sospechosos y priorizar los trámites legítimos, reduciendo tiempos de espera.

El cambio forma parte de una transformación más amplia que está afectando a todo el sector, con nuevos modelos de atención al cliente y gestión de siniestros basados en inteligencia artificial.

Los pilares del nuevo acuerdo

Para entender la magnitud de esta renovación, estos son algunos de los datos clave de la integración tecnológica de Shift en el ecosistema de AXA:

• Alcance global: la tecnología ya está operativa en 15 países distintos, incluyendo mercados de Europa, Asia y América Latina.
• Compromiso: una extensión firme de 5 años, lo que refleja una apuesta a largo plazo por la automatización.
• Ámbitos de actuación: se aplicará en gestión de siniestros, detección de fraude y suscripción (el proceso de evaluar el riesgo antes de vender una póliza).

El secreto está en la IA explicable

Uno de los grandes retos actuales de la Inteligencia Artificial es el conocido como efecto caja negra: el sistema toma decisiones, pero no siempre es fácil entender cómo ha llegado a ellas.

Para evitar este problema, Shift utiliza lo que se conoce como IA explicable, una tecnología diseñada específicamente para el sector asegurador.

Esto significa que si el sistema decide rechazar el pago de un siniestro por sospechas de fraude, puede detallar qué variables o patrones han motivado esa decisión. Esta transparencia es clave para que las aseguradoras puedan justificar sus decisiones ante los reguladores.

Según explica Claudio Gienal, Chief Transformation Officer de AXA en Europa, la estrategia pasa por “combinar tecnología y experiencia humana”, utilizando la IA como herramienta de apoyo para los equipos de análisis.

El desarrollo de este tipo de soluciones también ha puesto sobre la mesa un debate importante dentro del sector: la calidad de la información utilizada por los algoritmos.

De proyecto secundario a motor del negocio

Jeremy Jawish, CEO y cofundador de Shift, ha destacado que AXA fue una de las primeras compañías en adoptar la Inteligencia Artificial como una capacidad central y no como una iniciativa secundaria.

La automatización se ha convertido así en uno de los pilares de su operativa diaria, permitiendo optimizar procesos, detectar anomalías con mayor precisión y mejorar la experiencia del cliente. Una tendencia que previsiblemente se intensificará en los próximos años.

Una visión que comparte David Salazar: “Cada vez será más habitual ver acuerdos entre aseguradoras y empresas tecnológicas especializadas, ya que esta tecnología es clave para reducir costes operativos y mejorar la eficiencia de los procesos”.