Ni un 2% ni un 3%: la jugosa rentabilidad extra que los inversores españoles atribuyen a su asesor

Los asesores financieros se han consolidado como una pieza clave para el inversor español: tienen la confianza del 70% de sus clientes, quienes delegan en ellos la consecución de sus metas a largo plazo. Según el último informe de Vanguard, esta colaboración no solo ofrece seguridad emocional, sino que se traduce en un éxito tangible al percibir los usuarios un incremento del 5,8% en su rentabilidad anual neta.

El informe ’Client Connect: la encuesta sobre asesoramiento de Vanguard 2026’ destaca que el valor percibido es multidimensional. Aunque el crecimiento de la cartera es notable, el 71,3% de los encuestados valora, por encima de todo, la tranquilidad y el bienestar mental que les proporciona su experto de confianza. Algo clave ya que cada vez invertimos más.

Esta tendencia sugiere que el éxito de los asesores financieros actuales no depende únicamente de las gráficas de rendimiento. El 87% de los inversores en España afirma estar satisfecho o muy satisfecho con su servicio actual, priorizando la conexión personal y la calidad del trato recibido sobre el simple retorno de inversión.

¿Por qué se rompe la relación entre inversor y asesor?

Curiosamente, las inversiones deficientes no son el motivo principal de abandono. Según el estudio de Vanguard, el 72,8% de las rupturas contractuales se deben a factores vinculados a la relación, como diferencias de personalidad o una atención desatendida, frente a solo un 19,9% que se marcha por un mal rendimiento de la cartera.

Existe, sin embargo, un margen de mejora en la frecuencia de contacto. Mientras que el 61% de los inversores preferiría reunirse de forma presencial más de una vez al año, los profesionales solo logran cumplir esta expectativa en el 51% de las ocasiones, evidenciando una brecha en la atención personalizada que los clientes demandan.

El reto de la planificación sucesoria y familiar

Uno de los puntos más críticos detectados es la gestión del legado. A pesar de que el 75% de los inversores considera fundamental abordar la planificación sucesoria con su asesor, la realidad es que solo el 12% ha mantenido conversaciones pormenorizadas sobre cómo transmitir su patrimonio a la siguiente generación.

Además, la integración de la familia en estas decisiones sigue siendo una asignatura pendiente. Actualmente, solo el 37% de los cónyuges y un escaso 15% de los hijos participan de forma activa en las reuniones financieras, un factor que Vanguard considera vital para conservar los activos de una generación a otra.

Coaching conductual: el salvavidas ante la volatilidad

El acompañamiento emocional cobra especial relevancia en momentos de incertidumbre. El 78% de los clientes valora positivamente que su asesor les ayude a no reaccionar impulsivamente ante cada movimiento del mercado, evitando así la tentación de perseguir rendimientos inmediatos que podrían poner en riesgo sus objetivos.

Vanguard estima que este acompañamiento o “coaching conductual” puede añadir hasta un 1,5% de rentabilidad neta anualizada a largo plazo. Los inversores son conscientes de este valor, calculando que habrían perdido una media del 10,1% anual en los últimos tres años si no hubieran contado con la guía profesional de sus asesores financieros.