CaixaBank se dispara: lidera la captación de depósitos en Europa y las hipotecas en España

CaixaBank ha protagonizado un inicio de 2025 sin precedentes, consolidándose como un doble líder en dos frentes clave para cualquier ciudadano: el ahorro y la vivienda. Por un lado, se ha convertido en el banco que más depósitos ha captado en toda Europa durante el segundo trimestre, atrayendo casi 19.000 millones de euros. Por otro, ha reforzado su dominio en el mercado español al conceder más de 9.700 millones de euros en hipotecas en el primer semestre, un 46% más que el año anterior.

Este doble éxito posiciona a la entidad en una situación de fortaleza única, demostrando su capacidad para atraer la confianza de los ahorradores en un entorno de tipos de interés a la baja y, al mismo tiempo, para ser el principal motor financiero en el acceso a la vivienda en un mercado inmobiliario en plena expansión.

A LA CONTRA. En un contexto donde la mayoría de los grandes bancos europeos han visto reducirse sus depósitos, CaixaBank ha ido contracorriente. Según datos de S&P Global, su crecimiento del 4,4% en el segundo trimestre no solo es el mayor del continente, sino que le ha permitido superar a BBVA en volumen total de depósitos, alcanzando casi los 455.000 millones de euros.

Fuente: CaixaBank

Lo más sorprendente es que este hito se ha logrado sin entrar en una guerra por la remuneración. De hecho, el banco ha reducido el interés medio que paga a sus clientes hasta el 0,66%, ajustándose a la política del Banco Central Europeo (BCE). La clave, según la entidad, ha sido la entrada masiva de depósitos a la vista, que no conllevan remuneración, impulsada por la mejora de la economía española.

El crecimiento acumulado del 7,1% en lo que va de año destroza la previsión del 3% anual contemplada en su plan estratégico 2025-2027, un logro que el propio consejero delegado, Gonzalo Gortázar, ha reconocido que superará con creces las estimaciones.

MOTOR HIPOTECARIO. Paralelamente a su éxito en la captación de ahorro, CaixaBank ha pisado el acelerador en la financiación para la compra de vivienda. La entidad ha concedido 9.700 millones de euros en crédito hipotecario durante la primera mitad de 2025, afianzando una cuota de mercado del 27% en nueva producción.

Este impulso responde a un sector inmobiliario en plena fase expansiva, con 700.000 compraventas en el último año y una demanda creciente por parte de compradores nacionales y extranjeros. Sin embargo, este dinamismo convive con un déficit de oferta que, según CaixaBank Research, ha contribuido a un encarecimiento de los precios del 39% en los últimos cuatro años.

Fuente: CaixaBank

Para dar respuesta a esta demanda, CaixaBank ha apostado decididamente por la estabilidad, ya que el 93% de las nuevas hipotecas firmadas este año han sido a tipo fijo. Esta estrategia, mantenida durante la última década, ofrece a los clientes la seguridad de una cuota constante, protegiéndolos de futuras fluctuaciones de los tipos de interés.

ACCESO A LA VIVIENDA. Consciente de los desafíos del mercado, CaixaBank ha lanzado herramientas innovadoras como el portal Facilitea Casa, que ya cuenta con más de 44.000 inmuebles y acuerdos con 1.200 inmobiliarias para conectar a compradores y vendedores.

Además, la entidad participa activamente en programas públicos de ayuda, como la línea de avales del ICO para jóvenes y familias, que cubre hasta un 25% del préstamo para la compra de la primera vivienda. A través de su plataforma para jóvenes, imagin, canaliza estas ayudas y ofrece productos específicos como la ’Hipoteca imagin’, con gestión 100% digital, y programas autonómicos como ’Préstamos emancipación’ de la Generalitat de Catalunya.