Seguro de vida Allianz | Opiniones, precio y coberturas
El seguro de vida de Allianz tiene hasta seis modalidades diferentes, según el nivel de protección que quieras tener. En las siguientes líneas te muestro mis opiniones sobre la póliza de vida de Allianz, qué cubre cada modalidad y sus precios. Si quieres pedir el tuyo, llama gratis al 91 005 36 44.
Extra de Allianz
Detalles del seguro Extra de Allianz
Allianz Extra es una póliza de vida con la que tendrás cubierto tanto el fallecimiento, como la invalidez permanente y absoluta. Además, obtendrás un capital adicional en caso de que cualquiera de los dos casos se produzcan por un accidente. La aseguradora da la opción de contratar este seguro unificado junto a una hipoteca, por lo que esta quedaría saldada si ocurriera alguna desgracia. (9) (10)
Lo mejor y lo peor del seguro Extra de Allianz
 | Capital adicional por fallecimiento o invalidez por accidente |
| Incluye testamento online |
| Cobro de indemnización en forma de renta |
 | No tiene garantías por dependencia o enfermedades graves |
| No incluye segunda opinión médica ni consultas telefónicas |
Uno de los seguros de vida más completos de Allianz, añadiendo un capital extra a las coberturas en caso de que el fallecimiento o la invalidez se produzcan por un accidente.
¿Qué incluye el seguro Extra de Allianz?
Básico de Allianz
Detalles del seguro Básico de Allianz
El seguro de vida Allianz Básico es la póliza más sencilla de la compañía, cubriendo únicamente indemnización por fallecimiento. Contratable hasta los 67 años, pero sin opciones de cobrar dicha indemnización en forma de renta ni con capitales adicionales por fallecimiento por accidente. Destacar que Allianz permite contratarlo también para cubrir un préstamo hipotecario. (1) (2)
Lo mejor y lo peor del seguro Básico de Allianz
| Programa de hábitos saludables |
| Renta durante 6 meses por enfermedad crítica |
| No incluye capital por invalidez |
| No se puede cobrar la indemnización en forma de renta |
Póliza muy sencilla de Allianz, cubriendo únicamente el fallecimiento la cuota mensual se puede ajustar bastante, ideal si solo te interesa tener asegurado el pago de la hipoteca o cualquier otro préstamo o deuda.
¿Qué incluye el seguro Básico de Allianz?
Profesional de Allianz
Detalles del seguro Profesional de Allianz
Allianz Profesional es un seguro de vida destinado a profesionales o autónomos, ya que se destaca principalmente por tener cobertura de indemnización por incapacidad profesional, además de tener cubierto también el fallecimiento. Contratable hasta los 67 años, permite cobrar un anticipo para gastos de sepelio o impuesto de sucesiones, además de tener la posibilidad de tenerlo sujeto a un préstamo hipotecario. (3) (4)
Lo mejor y lo peor del seguro Profesional de Allianz
| Incluye programa de hábitos saludables |
| Incluye 6 meses de renta por enfermedad crítica |
| Indemnización por incapacidad profesional |
| No incluida indemnización por invalidez |
| No incluye opción de cobrar en forma de renta |
Si te preocupa tener un accidente por el que te veas obligado a dejar de desempeñar tu carrera profesional, este seguro es una buena opción, ya que además de cubrir el fallecimiento, incluye cobertura de indemnización por incapacidad profesional total y permanente.
¿Qué incluye el seguro Profesional de Allianz?
Óptimo de Allianz
Detalles del seguro Óptimo de Allianz
El seguro Óptimo de Allianz es una póliza de vida que cubre tanto el fallecimiento como la invalidez absoluta y permanente, pero no incluye ningún tipo de capital adicional por accidente o accidente de circulación. Tampoco tienes acceso a garantías extras por dependencia o enfermedades graves. Eso sí, tienes la opción de contratarlo para, en caso de fallecimiento, poder cancelar una hipoteca u otro tipo de préstamo. (5) (6)
Lo mejor y lo peor del seguro Óptimo de Allianz
| Incluye testamento online |
| Cobro de indemnización en forma de renta |
| No tiene garantías extras por dependencia o enfermedades graves |
| No incluye capital adicional por fallecimiento por accidente |
Con esta póliza de vida de Allianz tendrás asegurado los capitales contratados tanto por fallecimiento como por invalidez, quedándose fuera cualquier otro tipo de capital adicional por accidente o incapacidad profesional, lo que permite tener una cuota ajustada a las coberturas que cubre.
¿Qué incluye el seguro Óptimo de Allianz?
Ampliado de Allianz
Detalles del seguro Ampliado de Allianz
Allianz Ampliado es un seguro de vida que cubre principalmente el fallecimiento y la invalidez permanente y absoluta, además de incluir un capital adicional por enfermedades graves. Por lo demás, no incluye ningún otro tipo de indemnización extra por accidente. Se puede contratar junto a un préstamo hipotecario y tenerlo así cubierto. (7) (8)
Lo mejor y lo peor del seguro Ampliado de Allianz
| Capital adicional por enfermedades graves |
| Posibilidad de cobro en forma de renta |
| Segunda opinión médica incluida |
| No tiene capital extra por fallecimiento o invalidez por accidente |
Entre todos los seguros de vida de Allianz este se encuentra en una gama intermedia, donde por un lado tendrás cubierto el fallecimiento y por otro la invalidez y enfermedades graves. Si quieres que la póliza incluya capitales adicionales por accidente o accidente de circulación tendrás que acudir a los seguros más completos de la marca.
¿Qué incluye el seguro Ampliado de Allianz?
Todo Riesgo de Allianz
Detalles del seguro Todo Riesgo de Allianz
Todo Riesgo de Allianz es un seguro de vida que cubre tanto el fallecimiento como la invalidez, así como ofrece el doble del capital asegurado en caso de accidente y el triple en caso de que la causa sea por accidente de circulación. También ofrece capitales extra en caso de contraer enfermedades graves. Por último destacar que incluye coberturas como segunda opinión médica o consultas telefónicas. (11) (12)
Lo mejor y lo peor del seguro Todo Riesgo de Allianz
| Capital adicional por fallecimiento o invalidez por accidente de circulación |
| Renta mensual por enfermedad crítica |
| Coberturas secundarias médicas incluidas |
| No tiene indemnización por incapacidad temporal |
Sin duda el producto más completo de Allianz, la cuota no es barata pero tendrás asegurado, sea cual sea la causa, tanto el fallecimiento como la invalidez permanente y absoluta. Incluso podrás obtener capitales adicionales en caso de accidentes, ofreciendo con ello un extra de protección.
¿Qué incluye el seguro Todo Riesgo de Allianz?
Coberturas del seguro de vida de Allianz
El seguro de vida de Allianz contempla nueve posibles coberturas, lo que pasa que no todos los seguros te dan acceso a las mismas.
Primero te voy a mostrar todas las posibles coberturas y en lo que consisten y acto seguido te enseñaré cuáles están incluidas en cada modalidad, para que puedas valorar bien cuál te interesa más.
- Fallecimiento plus: incluye capital en caso de fallecimiento, testamento notarial online e incluso un capital para gastos de sepelio
- Ayuda familiar: indemnización para los hijos en caso de fallecimiento simultáneo de progenitores y renta mensual en caso de diagnóstico de enfermedad crítica
- Fallecimiento por accidente: en caso de que el fallecimiento sea en accidente, te dan un capital extra
- Fallecimiento por accidente de circulación: en caso de que el fallecimiento sea en accidente de circulación, te dan un capital extra
- Invalidez permanente absoluta: indemnización en caso de diagnóstico de una invalidez permanente absoluta
- Invalidez por accidente: capital extra en caso de que la invalidez tenga su origen en un accidente
- Invalidez por accidente de circulación: capital extra en caso de que la invalidez tenga su origen en un accidente de tráfico
- Enfermedad grave: capital adicional en caso de diagnóstico de una enfermedad grave; también incluye orientación médica 24 horas y segunda opinión médica
- Invalidez profesional total: indemnización en caso de que se te declare una invalidez profesional y no puedas volver a trabajar
Ahora que ya has visto lo que puede estar incluido y lo que cubre, te muestro qué cubre cada una de las modalidades del seguro de vida de Allianz.
| Cobertura | Todo Riesgo | Extra | Ampliado | Óptimo | Profesional | Básico |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Fallecimiento plus | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Ayuda familiar | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Fallecimiento por accidente | ✅ | ✅ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Fallecimiento por accidente de circulación | ✅ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Invalidez permanente absoluta | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | ❌ | ❌ |
| Invalidez por accidente | ✅ | ✅ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Invalidez por accidente de circulación | ✅ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Enfermedad grave | ✅ | ❌ | ✅ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Invalidez profesional total | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ✅ | ❌ |
Puedes contratar estos productos para proteger el pago de una hipoteca. Si tienes un préstamo hipotecario y contratas un seguro de vida hipoteca de Allianz, esta se encargará por ti de lo que quede por pagar en caso de que fallezcas, para que no recaiga en tu familia.
Te ayudamos a encontrar el mejor seguro de vida
Opiniones del seguro de vida de Allianz
La póliza de vida de Allianz tiene una serie de puntos a favor y en contra que es conveniente que conozcas. Antes de decantarte por este producto, seguro que te ayuda conocer mis opiniones sobre el mismo.
- ✅ Capital destinado a gastos de sepelio incluido en todas las modalidades
- ✅ Fallecimiento simultáneo de los progenitores incluido de serie, algo muy poco habitual
- ✅ Muchas combinaciones de cobertura posibles, adaptándose a distintos perfiles de usuario
- ❌ No puedes contratar online todas las modalidades, algunas requieren de una llamada a la compañía
- ❌ No cuentan con una póliza que te incluya únicamente el fallecimiento y los capitales ampliables por accidente o accidente de circulación
Si te convence este producto, lo único que te separa de pedir un presupuesto es una simple llamada. Marca el 91 005 36 44 y empieza a disfrutar de la protección de Allianz.
Precio del seguro de vida de Allianz y cómo calcular
El precio del seguro de vida Allianz depende de múltiples factores, como en cualquier otra aseguradora. Te presento los precios para un perfil concreto, para que tengas una referencia del rango de precios de este tipo de seguros.
| Plan | Precio |
|---|---|
| Todo Riesgo | 332,76€/año |
| Profesional | 275,15€/año |
| Extra | 233,26€/año |
| Ampliado | 163,94€/año |
| Óptimo | 142,71€/año |
| Básico | 110,85€/año |
Estos precios que te muestro, van a ser totalmente diferentes para una persona que tenga otras circunstancias personales. Es decir, que todos estos factores van a hacer que varíe tu prima:
- Tu edad
- Capital que asegures
- Localidad en la que vivas
- Profesión a la que te dediques
Como va a ser tan variable, mi consejo es que calcules por ti mismo un presupuesto personalizado. Esto puedes hacerlo de manera muy sencilla rellenando el formulario de seguros de Roams.
Los agentes de nuestra correduría, Roams Insurtech, te darán un precio ajustado a tus circunstancias, con el objetivo de encontrar la mejor oferta y coberturas para ti.
¿Cómo fue tu experiencia con Allianz? 
Preguntas frecuentes sobre los seguros de vida de Allianz
¿Se puede contratar más de un seguro de vida en Allianz?
Sí, es posible contratar un seguro de vida de Allianz, por ejemplo para cubrir situaciones que una póliza no incluye.
¿Puedo desgravar el seguro de vida de Allianz?
Sí, puedes desgravar el seguro de vida de Allianz.
¿Existe seguro de dependencia en Allianz?
No, los seguros de vida de Allianz no cubren la dependencia severa o de otros grados. Recuerda que puedes tener incapacidad permanente pero no ser dependiente.
- Allianz. (s.f.). Seguro de Vida Básico | Allianz ® Seguros. Allianz Seguros. https://www.allianz.es/seguros-vida/seguro-vida-basico.html
- Allianz. (s.f.). Folleto informativo de los seguros de vida de Allianz. Allianz Seguros. https://www.allianz.es/content/dam/onemarketing/iberolatam/allianz-es/seguros/familia/vida/seguro-vida-pdf.pdf
- Allianz. (s.f.). Seguro de Vida Profesional | Allianz ® Seguros. Allianz Seguros. https://www.allianz.es/seguros-vida/seguro-vida-profesional.html
- Allianz. (s.f.). Folleto informativo de los seguros de vida de Allianz. Allianz Seguros. https://www.allianz.es/content/dam/onemarketing/iberolatam/allianz-es/seguros/familia/vida/seguro-vida-pdf.pdf
- Allianz. (s.f.). Seguro de Vida Óptimo | Allianz ® Seguros. Allianz Seguros. https://www.allianz.es/seguros-vida/seguro-vida-optimo.html
- Allianz. (s.f.). Folleto informativo de los seguros de vida de Allianz. Allianz Seguros. https://www.allianz.es/content/dam/onemarketing/iberolatam/allianz-es/seguros/familia/vida/seguro-vida-pdf.pdf
- Allianz. (s.f.). Seguro de Vida Ampliado | Allianz ® Seguros. Allianz Seguros. https://www.allianz.es/seguros-vida/seguro-vida-ampliado.html
- Allianz. (s.f.). Folleto informativo de los seguros de vida de Allianz. Allianz Seguros. https://www.allianz.es/content/dam/onemarketing/iberolatam/allianz-es/seguros/familia/vida/seguro-vida-pdf.pdf
- Allianz. (s.f.). Seguro de Vida Extra | Allianz ® Seguros. Allianz Seguros. https://www.allianz.es/seguros-vida/seguro-vida-extra.html
- Allianz. (s.f.). Folleto informativo de los seguros de vida de Allianz. Allianz Seguros. https://www.allianz.es/content/dam/onemarketing/iberolatam/allianz-es/seguros/familia/vida/seguro-vida-pdf.pdf
- Allianz. (s.f.). Seguro de Vida Todo Riesgo | Allianz ® Seguros. Allianz Seguros. https://www.allianz.es/seguros-vida/seguro-vida-todo-riesgo.html
- Allianz. (s.f.). Folleto informativo de los seguros de vida de Allianz. Allianz Seguros. https://www.allianz.es/content/dam/onemarketing/iberolatam/allianz-es/seguros/familia/vida/seguro-vida-pdf.pdf
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