Fondos de inversión Allianz: tipos, riesgo y rentabilidad
Los fondos de inversión de Allianz te permiten sacar un rendimiento a tus ahorros depositando un capital en diferentes productos y mercados para reducir el riesgo respecto a colocar todo el dinero en un único activo. Te cuento los diferentes fondos que ofrece la compañía y los perfiles de riesgo a los que van dirigidos.
Modalidades de los fondos de inversión de Allianz - ¿Qué fondos de inversión ofrece Allianz?
- Ventajas de los fondos de inversión Allianz
- Cómo contratar un fondo de Allianz
- Cuándo rescatar mi fondo de inversión de Allianz
- ¿Cómo tributan los fondos de inversión de Allianz?
- Preguntas frecuentes de los fondos de inversión de Allianz
Modalidades de los fondos de inversión de Allianz
Lo primero que debes entender es que los fondos de inversión de Allianz se adaptan a diferentes perfiles en función de tu tolerancia al riesgo:
- Perfil Defensivo: valora la seguridad frente al rendimiento. Solo el 25% es renta variable, mientras que el resto es renta fija.
- Perfil Equilibrado: enfocado al rendimiento en el medio plazo pero asumiendo que puede haber momentos de pérdidas. El 50% de la renta es variable.
- Perfil Dinámico: con el 75% de la renta variable, apuesta por la rentabilidad sin importar las fluctuaciones que pueda sufrir la inversión.
Elegir un tipo de inversión u otra dependerá de lo que valores más: seguridad o rendimiento. Si arriesgas, puedes ganar mucho dinero, pero también perderlo.
¿Qué fondos de inversión ofrece Allianz?
Actualmente, los fondos de inversión de Allianz se dividen en dos grandes grupos:
- Allianz Active Invest: son los fondos más habituales de la compañía. Garantizan un asesoramiento financiero que garantice una gestión eficiente de tu inversión.
- Allianz Global Investors: están más centrados en el desarrollo tecnológico y la sostenibilidad. Destacan el fondo de inteligencia artificial Allianz.
En todos estos fondos de inversión de Allianz contarás con un equipo de profesionales que gestionará tu cartera y te aportará información al respecto sobre los cambios en ella.
Es importante que, de cara a realizar cualquier tipo de inversión, sepas todos los detalles de la cartera en la que vas a poner en movimiento tus ahorros. De esta manera, junto con unas expectativas claras y objetivos seguros, escogerás un producto financiero ajustado a lo que quieres conseguir.
Ventajas de los fondos de inversión Allianz
Los fondos de inversión Allianz traen consigo una serie de ventajas, desde fiscales hasta operativas, tanto si asumes mucho com opoco riesgo:
- Fiscalidad: los fondos traen consigo ventajas fiscales sobre los traspasos e impuestos.
- Liquidez: puedes retirar el dinero del fondo siempre que quieras
- Digitalización: puedes operar de manera online en cualquier momento y lugar.
- Gestión continua: los fondos son gestionados por expertos en base a la evolución de los mercados.
Sin duda, la mayor ventaja de los fondos de inversión de Allianz es que ponen a tu disposición asesores financieros que te ayudan a elegir el tipo de fondo que más te conviene.
Cómo contratar un fondo de Allianz
Para contratar uno de los fondos de inversión de Allianz, solo tienes que seguir estos pasos:
- Contacta con la compañía Puedes llamar al teléfono de atención al cliente de Allianz.
- Recibe asesoramiento financiero Uno de sus agentes analizará tu perfil de inversor y te recomendará las mejores opciones para ti.
- Participa en el fondo de inversión Elige la cantidad que quieres aportar para recibir tus participaciones.
- Haz un seguimiento de tu inversión Puedes operar cómodamente con las herramientas digitales de la compañía.
De todas formas, mi recomendación es que estudies diferentes opciones antes de decidirte por cualquier entidad. Para ello, puedes consultar nuestro ranking de los mejores fondos de inversión.
Cuándo rescatar mi fondo de inversión de Allianz
Puedes rescatar siempre que quieras tu fondo de inversión Allianz, ya sea de manera total o parcial.
Sin embargo, ten en cuenta que la compañía establece un período recomendado de cuatro años para que, en la medida de lo posible, puedas evitar pérdidas y obtener rentabilidad con el capital invertido.
No olvides que, al tratarse de un fondo de inversión, cuando rescates el dinero deberás pagar una serie de impuestos. Debes tenerlo en cuenta para retirar preferiblemente el capital en un punto en el que obtengas una buena rentabilidad después de impuestos.
¿Cómo tributan los fondos de inversión de Allianz?
La fiscalidad de los fondos de inversión de Allianz, así como de cualquier entidad, es particular. Por eso debes tener en cuenta estos aspectos:
- Los traspasos no tributan: puedes hacer cambios en tu cartera de inversión sin pagar a Hacienda.
- Estos fondos tributan en IRPF: que sea en el tramo del 19% (hasta 6.000€), del 21% (de 6.000€ a 50.000€) o del 23% (más de 50.000€) dependerá del rendimiento que genere tu inversión.
- Tienen gastos deducibles: las comisiones de suscripción, la gestión, la custodia y el reembolso se pueden deducir en la declaración de la renta.
En cualquier caso, si tienes dudas a la hora de tributar cualquier producto financiero, te aconsejo que te pongas en contacto con un gestor que te ayude con la declaración, porque hacerlo mal puede darte un disgusto.
¿Cómo fue tu experiencia con Allianz? 
Preguntas frecuentes de los fondos de inversión de Allianz
¿Cómo de seguro es invertir en Allianz?
Todas las inversiones conllevan un riesgo adscrito a ellas. Con ello, los fondos de Allianz tienen diferentes niveles de riesgo, en función de lo conservador que seas con respecto al capital invertido y a los rendimientos que esperas obtener.
¿Qué fondo de inversión de Allianz es más rentable?
Los fondos de inversión de Allianz ofrecen diferentes rentabilidades en función a los productos financieros y al riesgo, las cuales varían prácticamente a diario. Puedes consultar en el teléfono de atención al cliente 91 005 42 06 cuáles son los fondos Allianz que ofrecen más rentabilidades actualmente.
¿Los Unit Linked de Allianz son un fondo de inversión?
Técnicamente, los Unit Linked de Allianz son un seguro de vida, aunque funciona como un producto financiero, ya que la compañía invierte en un fondo una parte de la prima que tú pagas por el seguro.
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